(Начало статьи)
(Примечание: некоторые разделы, переведенные с китайского языка на английский, а затем техническим переводчиком на русский язык)
Цель этой статьи - обобщить финансовое и экономическое состояние мира и потенциал криптовалютных технологий для замены существующих финансовых систем. Мы углубимся в некоторые из многих интересных новых запущенных появляющихся проектов криптовалют, а также исследуем более эзотерическую и бесчестную сторону растущего мира криптовалюты.
Как уже известно любому человеку, задумывающемуся о происходящем, существующая глобальная финансовая система находится на последнем дыхании. Для тех , кто еще не уверен в этом, мы просто укажем на краткий твит гуру облигаций Билла Гросса 2016 года: «Мировые доходы - самые низкие за последние 500 лет человеческой истории. 10 триллионов облигаций с отрицательной ставкой. Это сверхновая звезда, которая однажды взорвется». Фактически, Билл Гросс, возможно, приуменьшил цифры на порядок. Есть некоторые свидетельства того, что современные процентные ставки фактически находятся на самом низком уровне примерно за 5000 лет .
После глобального финансового кризиса 2008 года произошло что-то, чего никто никогда не предполагал, но что стало возможным ... процентные ставки развитых стран упали до нуля, а затем фактически стали отрицательными для некоторых из участников рынка. Как бы странно это ни звучало, это означает, что многие участники рынка фактически платят, чтобы предоставлять деньги в кредит, и также другим платят, чтобы одалживать деньги. Это огромный мир, в котором мы живем. Достаточно сказать, что существующая финансовая система полностью разрушена, и не существует легкого выхода из финансового хаоса, в котором находится мир.
В некотором смысле, вы могли бы сказать, что финансовый конец света произошел в 2008 году, и с тех пор мы живем в «одолженное время». Таким образом, многие наблюдатели ожидали глобальной перезагрузки валюты со времени всемирного финансового кризиса 2008 года. Но почему этого еще не произошло, и когда и если это произойдет, в какую форму это выльется? Наблюдатели, такие как Джеймс Рикардс, уже в течение многих лет говорили о Международном валютном фонде (МВФ) как о центробанке мира https://dailyreckoning.com/one-world-one-bank-one-cur... История идет примерно так: поскольку все развитые страны мира в равной степени обанкротились, они собираются вместе и соглашаются «поднять долг на один уровень выше» в Международном Валютном Фонде (МВФ), а затем специальные права заимствования (СПЗ) МВФ станут «единой мировой валютой». Также возможно, что отдельные страны предпримут односторонние или двусторонние действия по реформированию доллара США или покончат с его господством в качестве мировой резервной валюты, и действительно, процесс де-долларизации ускоряется.
http://www.zerohedge.com/news/2017-09-02/de-dollariza...
Хотя любой из этих сценариев возможен, что-то еще чудотворное и неожиданное произошло в те годы после 2008 года, в то время как все ожидали, что СПЗ придут, и финансовый мир полностью взорвется, чего, на удивление, не произошло. Что же случилось? Был изобретён биткойн. В октябре 2008 года, в то же самое время, когда глобальный финансовый кризис расширялся, кто-то под псевдонимом Сатоши Накамото изобрел первую криптовалюту, биткойн. К 2010 году биткойн по-прежнему в основном был просто компьютерным гиком. В то время за 10 000 биткойнов можно было купить только пару коробок пиццы. Прошло всего за 7 лет, и такое же количество биткойнов теперь стоит более 50 миллионов долларов на момент написания этой статьи.
Действительно, криптовалютные рынки разростаются, а общая рыночная капитализация составляет около 160 миллиардов долларов, и только половина из них является самой биткойном. Другая половина - это целый ряд других криптовалют и «токенов». Примечательно, что вторая по величине валюта по рыночной капитализации, эфириум (еthereum), в этом году поднялась в цене с 10 долларов до около 400 долларов США в определённый момент в течение лета. Криптовалюта создает много миллионеров, если не миллиардеров, и привлекает внимание больших денег на Уолл-стрит. Говорят, что у Сатоши Накамото есть биткойны на сумму более 5 миллиардов долларов, к которым никогда не притрагивались. Мы можем только надеяться, что он просто не потерял пароль для этого аккаунта. Одним из преимуществ криптовалюты является то, что для всех, кто защищен паролем, абсолютно безопасно и математически невозможно, чтобы у вас украли ваши деньги. Сравните это с существующим миром, где банковские счета и активы регулярно облагаются налогом, изымаются, замораживаются или каким-либо иным образом исчезают (посмотрите отличную книгу «Золотые воины» для многих дискуссий о том, как золото может просто исчезнуть, когда оно передаётся в банк https://www.amazon.com/Gold-Warriors-Americas-Recover..). С другой стороны, у криптовалюты, если вы потеряете свой пароль, ваши средства могут быть математически заперты безвозвратно до скончания века...
Говоря об эфириуме https://ethereum.org/, он быстро становится своей собственной экосистемой, и уже есть сотни, если не тысячи «под-токенов», которые были созданы на платформе Ethereum, для всех целей, у Dentacoin https://www.dentacoin.com/ есть желание стать будущей валютой, используемой стоматологической отраслью. Это звучит забавно, и мы думаем, но, пусть это так, почему бы и нет? В будущем мире с рынком сотен, если не тысяч конкурирующих валют, о котором давно мечтали либертарианцы https://en.wikipedia.org/wiki/Libertarianism, почему нельзя определены валюты по отраслевым контурам, а не только по границам национальных государств? В качестве другого примера, основной токен внимания (Basic Attention Token или BAT) направлен на революцию в рекламной индустрии путем «токенизации» концепции внимания потребителей, устранения мошенничества в интернет-рекламе и фактически оплаты потребителям времени, которое они тратят, просматривая рекламу. BAT подключен к перспективному Brave веб-браузеру https://www.brave.com/. Brave Software является очень сильным защитником конфиденциальности в Интернете, и его возглавляет Бренден Эйч, бывший генеральный директор браузера Мозилла (Firefox). Вы можете помнить Брендан Эйха, как человека, которого изгнали из мозиллы (http://dish.andrewsullivan.com/2014/04/03/the-houndin..) за то, что он пожертвовал 1000 долларов США Калифорнийскому предложению 8 в 2008 году https://en.wikipedia.org/wiki/California_Proposition_... Он может еще отомстить либеральной Силиконовой долине, поскольку реклама - это хлеб и масло таких компаний, как Google и Facebook.
Слишком много интересных криптовалютных проектов можно было бы перечислить, и это пространство развивается со скоростью света. Действительно, сумма денег, вливающихся в первичное предложения монет (ICO), резко поднялась в этом году и обогнала все другие формы венчурных инвестиций. Это означает, что почти каждый молодой технологический предприниматель в мире, от Китая до Европы, в настоящее время работает над тем или другим проектом криптовалюты. С этой точки зрения, существует ли какая-то тайна в том, как будет выглядеть наша будущая финансовая система? Даже Кристин Лагард из МВФ теперь видит письмена на стене в отношении замены существующих финансовых систем блокчейн-технологиями http://www.zerohedge.com/news/2017-10-02/imf-head-for... Точная форма, которую она принимает, еще предстоит выяснить, но ясно, что такие организации, как Федеральная резервная система или МВФ, по крайней мере попытаются сохранить контроль над валютами, как описано в недавней статье Уолл-Стрит-Джорнал под названием «Забудьте о биткойне. Вы слышали о IMFCoin?» https://www.wsj.com/articles/forget-bitcoin-have-you-... Комментатор по золоту и валютам Дуг Кейси даже написал книгу под названием «Выживший Fedcoin» о возможном выпуске новой криптовалюты Федеральной резервной системой. Как это происходит, еще не видно. Биткойн-энтузиасты могут утверждать, что любые попытки правительства остановить его рост бесполезны. В конце концов, биткойн разрабатывался с самого начала, чтобы его невозможно остановить, тем же путём, как практически невозможно остановить людей от загрузки и обмена фильмами и музыкой в Интернете с использованием технологий передачи информации между равноправными узлами, таких как BitTorrent.
Тем не менее, правительства (и их кукловоды) по-прежнему контролируют существующую финансовую систему и имеют возможность очень затруднять хранение и выведение денежных средств в криптовалютную экосистему. В частности, Китай и Южная Корея предприняли недавние шаги по борьбе с ICO, что привело к закрытию многих обменов криптовалютами. Другие финансовые регуляторы, такие как SEC по крайней мере, выступили с заявлениями о том, что ICO должны и будут регулироваться, как традиционные ценные бумаги, даже если они не запретили их прямо https://www.coindesk.com/securities-exchange-commissi... Некоторые из этих правил, вероятно, имеют смысл, поскольку криптовалютные рынки в настоящее время немного похожи на старый Дикий Запад. Нет сомнений в том, что существует множество мошенников и что в ближайшем будущем многие токены обесценятся. Можно сделать состояние, а можно всё потерять. Один юрист по ценным бумагам выразился так, «Пространство ICO уже изучается этими законами по безопасности, существующими по причинам, которые должны были быть очевидными с 1929 года. К сожалению, многие менее прозорливые инвесторы ICO узнают на собственной шкуре, что давно установленные нормы корпоративного управления существуют не просто так» https://www.coindesk.com/ico-governance-deficit/. Тем не менее, вместо того, чтобы полагаться на вмешательство правительства, криптоэкономика может быть каким-то образом отрегулирована.
Однако, подобно тому, как некоторые правительства прикрывают криптовалюты, другие открывают им двери и жестко конкурируют за бизнес и стартапы с криптовалютами. Япония становится « биткойновым локомотивом» https://sg.finance.yahoo.com/news/japan-fast-becoming.., охватывая и регулируя обмены криптовалютой, а не закрывая их, а швейцарский округ Цуг, Швейцария (анклав Ротшильда, часто упоминаемый в блоге Беньямина), получил ярлык, как «Крипто Долина» из-за большого количества запусков криптовалюты https://cryptovalley.swiss/.
В любом случае, хотя пока неясно, насколько контролирующие правительства будут способны удерживать чрезмерные криптовалюты, на данный момент понятно одно: будущие финансовые системы мира будут построены с использованием технологий блокчейна. Действительно, крупные компании, такие как IBM, Microsoft и JP Morgan, перескакивают на блокчейны и анонсируют различные отраслевые консорциумы, и это часть того, что управляло ценами на криптовалюты в этом году.
Фактически, многие из криптовалют, запущенных на рынок в этом году, вообще не являются валютами, а скорее «функциональными токенами», представляющими права доступа к приложениям или платформам. Подумайте об этом так: если Google создал Googlecoin, чтобы каждый раз, когда вы выполняете поиск в Google, вам нужно потратить небольшое количество Googlecoin, тогда это создаст спрос на Googlecoin и поддержку их цене, даже если они не являются валютой сама по себя и полезны только на платформе Google. Многие компании теперь стремятся стать новыми «Googles» криптовалютной экосистемы, то есть компаниями, которые предоставляют основные незаменимые услуги. Например, ChainLink пытается привести существующие финансовые данные в блокчейн, в виде так называемых «оракулов», и предоставлять эти данные другим криптовалютным компаниям Команда ChainLink, по-видимому, уже работает со SWIFT, хотя мы бы заметили, что вся система SWIFT, вероятно, просто должна быть не желательной к использованию и выведенной из обращения https://en.wikipedia.org/wiki/Society_for_Worldwide_I... Россия и Китай уже работают над созданием альтернатив SWIFT, что имеет смысл, учитывая, что SWIFT является одним из основных видов оружия, используемого банковским картелем в финансовой войне, вроде проведении финансовых санкций https://www.reuters.com/article/us-china-yuan-payment...
Двигаясь дальше, Bitquence создает удобное приложение для цифрового кошелька, которое является частью цифровой валютной панели и частью приложения для социальных сетей https://www.bitquence.com/. Iconomi - это цифровая компания по управлению активами, предлагающая инвестиционные фонды, управляемые знающими участниками пространства криптовалюты https://www.iconomi.net/. В списке слишком много интересных проектов, но сводка таких «токенов», отсортированных по общей рыночной стоимости, доступна на CoinMarketCap https://coinmarketcap.com/tokens/.
Еще один интересный стартап - проект 0x, который пытается создать основные строительные блоки для децентрализованных обменов одноранговых торговых сетей https://www.0xproject.com/. В некотором смысле криптовалютная экосистема походит на новый Интернет для финансовых сделок, и компании работают над созданием основных характеристик этого нового Интернета. Если Китай смог недавно закрыть свои обмены криптовалютами, то это только потому, что они были централизованными обменами, то есть обменами, которые существуют в одном конкретном месте или на множестве конкретных компьютеров (в данном случае в Китае). Перспектива децентрализованных обменов заключается в том, что они не будут существовать в каком-либо конкретном физическом месте и, следовательно, будут гораздо менее подвержены закрытию или контролю. Кроме того, они, как правило, не потребуют от клиентов депозинировать средства шифрования, что устраняет риск кражи этих средств.
Даже в узкой области децентрализованных обменов уже идет жесткая конкуренция. Недавняя статья под названием «Положение дел в децентрализованных обменных протоколах» https://blog.airswap.io/the-lay-of-the-land-in-decent.. очерчивает в очень тонких технических деталях различия между некоторыми подходами. И вся конкуренция отнюдь не носит джентльменский характер. В самом деле, если блокчейн - это будущее финансов, то следует ожидать, что «обычные подозреваемые» всемирного финансового контроля будут отчаянно бороться за позицию в быстро растущей экосистеме блокчейна, и мы видим некоторые отчетливые доказательства этого. Джейми Димон, генеральный директор JP Morgan, прямо сказал недавно, что биткойн - это «мошенничество», хотя в тот же день, когда он это сказал, офис JP Morgan в Сан-Франциско проводит конференцию по блокчейну https://twitter.com/pbartstephens/status/907727923536... Дело в том, что инвестиционные банки - это предприятия, ориентированные на клиента, и если их клиенты хотят покупать, торговать и инвестировать в биткойн, то это то, что они будут делать.
Возвращаясь к теме децентрализованных обменов, в день ICO проекта 0x журнал Forbes (альма-матер Бенджамина) опубликовал статью, в которой утверждается, что протокол 0x может содержать некоторые фундаментальные изъяны https://www.forbes.com/forbes/welcome/?toURL=https://... Статья была основана на исследованиях Ари Джуэлса и Айддо Бентова в Корнельском институте http://hackingdistributed.com/2017/08/13/cost-of-dece... Профессор Джуэлс является советником нескольких проектов, упомянутых в этой статье. Хотя в статье и исследовании могли бы содержаться некоторые действительные критические замечания по проекту 0x, мы считаем, что время его выхода было интересным. Не имелось ли тут намерение максимально негативно повлиять на проект 0x процесса ICO?
Один из конкурентов проекта 0x в упомянутой выше статье «Положение дел» является проект Bancor, располагающийся в Израиле https://www.bancor.network/. Бэнкор основывается на идеях экономиста Джона Мейнарда Кейнса https://en.wikipedia.org/wiki/John_Maynard_Keynes. Хотя мечта Кейнса никогда не была реализована, в конце второй мировой войны он предложил создать всемирную валюту под названием «Бэнкор». Её немного сложно понять, но современный подход идеи глобальной валюты Bancor в Проекте Bancor описан в коротком видео https://www.youtube.com/watch?v=P8EoAvWfFnY&featu... Отметим, что кейнсианская экономика все чаще обвиняется в тяжелой финансовой ситуации, в которой мир находится, а криптовалюта в целом имеет гораздо больше общего с австрийской экономикой, чем с кейнсианской экономикой. В любом случае, другой исследователь из Корнельского университета Эмин Гюн Сиер написал статью о том, что «Bancor испорчен» http://hackingdistributed.com/2017/06/19/bancor-is-fl... Все, что мы можем сказать, заключается в том, что есть интересная и разнообразная работа, исходящая в Инициативе для Крипновалют & Контракты и взлом, распространяемый блог.
Последний раз редактировалось: Тамара (Пт Окт 20 2017, 22:06), всего редактировалось 1 раз(а)